¿Se puede ganar dinero invirtiendo en bolsa?. Sí, pero muy pocos lo logran. Lee porque.
El mejor inversor en bolsa de todos los tiempos dijo que el secreto para ganar dinero invirtiendo en bolsa es:
“Regla Nº1: No perder dinero.
Regla Nº2 : No olvidar la regla Nº1″
-Warren Buffett
Por desgracia, la inmensa mayoría de gente que quiere invertir en bolsa y ganar dinero, no tan solo no lo logra, sino que lo pierde.
¿Quieres saber por qué?
Aquí te lo explico:
¿Cuánta gente pierde dinero en bolsa?
Según Economica.org.uk, más del 90% de los inversores pierde dinero en bolsa.
En muchos otros sitios de internet, encontrarás estadísticas similares.
Y a pesar de lo contundente que pueda parecer esta cifra, no es muy difícil probar que la cruda realidad puede ser todavía mucho peor.
Uno de los muchos atractivos que tiene el ser un buen inversor en bolsa, es que es inevitable volverse rico gracias a la magia del interés compuesto.
Suponiendo que seas capaz de partir con unos ahorros decentes, y de invertirlos a largo plazo de forma rentable, tarde o temprano, deberías convertirte en millonario.
Según el último informe de riqueza mundial elaborado por Credit Suisse y disponible cuando escribo estas líneas, en España hay poco menos de 1,2 Millones de personas que son millonarias (tienen 1 millón de dólares o más de patrimonio neto).
Eso representa tan solo un 3% de la población adulta del país.
Por supuesto, muchos de ellos han hecho dichas fortunas con empresas propias, heredando de familiares ricos, o bien teniendo altos salarios como directivos y ahorrando toda la vida.
Así que o bien:
- Hay muy pocos inversores en bolsa y todos son muy buenos,
- O hay muchos inversores y la inmensa mayoría pierde dinero.
En mi opinión, todo apunta hacia lo segundo.
¿Por qué la gente pierde dinero en bolsa?
Desde que empecé a invertir en bolsa en 2003, he logrado muchos objetivos asombrosos que muy pocos consiguen, pero creo una de las ventajas importantes que me han permitido lograr esto, es que desde el minuto 1, yo tenía claro que invertir en bolsa era una actividad de alta dificultad y muy bajo porcentaje de éxito.
Este background lo conseguí trabajando con muchos de los mejores empresarios e inversores del país durante toda mi carrera profesional.
Yo les ayudé en conseguir objetivos altamente ambiciosos, y en ningún momento vi en ninguno de ellos un enfoque de “esto va a ser pan comido”.
Todo lo contrario. Sabían perfectamente:
- Las tremendas dificultades que iban a encontrar por el camino,
- Sabían que serían difíciles resolver,
- Y se preparaban intensivamente para ello, con gran capacidad de esfuerzo inteligente y sacrificio.
No obstante, la actitud que observo en la mayoría de inversores novatos en bolsa o aspirantes a inversor es la contraria:
“Esto no es tan difícil, y con ver unos cuantos videos en internet, ya habré aprendido como hacerlo”.
O peor aún.
“Yo no me tengo que preocupar de esto, hoy en día se puede invertir y ganar dinero en piloto automático”.
Pues bien, a las estadísticas anteriores me remito.
La realidad lo confirma: invertir de forma rentable a largo plazo es muy difícil.
¿Por qué invertir en bolsa parece fácil, pero no lo es?
Si invertir bien en bolsa es tan difícil, ¿por qué la mayoría de la gente no lo sabe, o no lo ve, o no lo entiende?
Muy sencillo, pero no siempre obvio:
Por la gran cantidad de actores existentes que promueven el mercado.
Tu banco, tu bróker, el Estado, los influencers de Internet y YouTube, etc.. Ganan dinero cuando tú mueves el tuyo.
Si te asustarán diciéndote que cada Euro que sale de tu bolsillo tienes más de un 90% de probabilidades de perderse, sus ingresos y su tren de vida se esfumaría.
-José Castelló
Por tanto, cuentan con una maquinaria publicitaria bien financiada y muy rentable, para bombardearte a todas horas con métodos fáciles y sencillos para que ganes dinero en bolsa.
Si todo el mundo, a todas horas, está promocionando este mensaje en todas partes, la gente acaba pensando:
“Quizás yo también pueda ganar dinero invirtiendo en bolsa sin tanto esfuerzo”
Y ese es el principio del fin para tu dinero, y el origen de las ganancias para los promotores del “Tú también puedes”.
¿Si invertir en bolsa y ganar dinero es tan difícil, entonces qué hago?
Pues la respuesta es lógica, pero parece que mucha gente no la ve.
En primer lugar, empieza por dominar actividades de la gestión del dinero de menor dificultad.
Cuando quieres escribir un bestseller, empiezas por aprender el abecedario, no por intentar reunirte con la principal editorial del país sin saber escribir.
Pues con el dinero pasa lo mismo.
Todos los niveles de gestión del dinero son difíciles: no hay ninguno fácil,
Pero si los hay menos difíciles que otros.
Aquí te lo explico todo con lujo de detalles y con una escala cuantificada de dificultad.
¿Qué hacer cuándo ya estas listo para empezar a aprender a invertir en bolsa?
Pues lo primero que debes saber es que deberás dedicar un esfuerzo importante para lograr resultados buenos.
¡Espero verte dentro!.
EJERCICIOS
Cuéntame aquí abajo en los comentarios:
¿Antes de leer mi artículo sabías que invertir era tan difícil?
¿Conoces algún caso de alguien que haya perdido mucho dinero en bolsa? ¿Cómo sucedió?
¿Si te estás preparando para ser un buen inversor en bolsa, cuanto esfuerzo estás dedicando a ello?
¡Gracias por participar y Buenas Inversiones!.
Hola Jose!
Aprendí contigo la dificultad y que 90%+ de las personas perdían el dinero, lo que es una pena y una barbaridad.
Hace unos meses cuando tenía el foco en la inversión, parecía que todo mi entorno hablaba también de ello y sorprendentemente el comportamiento de tod@s seguía un patrón muy similar:
1. Pensaban que tenían bastantes ahorros que “pierden valor” en el banco
2. Se consideraban inteligentes por haberlo ganado trabajando, por lo que malentendían que podían hacerlo también sin FORMACIÓN en bolsa/negocios
3. Decisión tomada: Parecía que no les importaba perder dinero
Cuando yo descubría que estaban en ese proceso de perder claramente el dinero, teníamos una charla de unas 2-3 horas (Ay mi valioso tiempo) en la que les argumentaba, con todos los conocimientos que me han costado mucho adquirir, para acabar siempre con una respuesta del tipo
“Total es un dinero que no necesito, si lo pierdo no me va a cambiar nada”
“Ya que lo vas a tirar, ¿por qué no lo quemas o me lo das a mí que sería más divertido?”
Evidentemente mi estrategia ha cambiado a:
“Yo no lo haría pero haz lo que quieras”
Me sabe mal ver cómo mis amig@s “van en fila al casino” a perder lo que les ha costado mucho ahorrar (lo veo como que se han pegado 1 año trabajando para ahorrar 6.000€) pero lo que no puedo hacer es preocuparme yo más que lo que hacen por ellos mismos.
Muchas gracias por todo, Pura Vida!!
Dani
¿Cuánta gente pierde dinero en bolsa?: ¡MÁS DEL 90%!
¡Muchas gracias por tu estupendo comentario personal y experiencia propia!
Siempre me ha sorprendido el doble rasero del razonamiento que comentas:
1- Por un lado, el dinero no puede estar quieto porque pierde su valor (O sea, no pueden ver o soportar su dinero perdiéndose un poco cada año por la inflación), pero…
2- No me importa especular con él y perderlo en grandes cantidades, porque no lo necesito.
En resumen, cómo no quiero perder un 3% anual de valor adquisitivo, me arriesgo a perder mucho más (generalmente la gente empieza a vender cuando han perdido un 20% y pocos aguantan más allá de caídas superiores al 50%).
Nunca lo he entendido, ni lo entenderé. Simplemente, parece que hay mucha gente que no está cableada para tomar decisiones de dinero racionales.
¡Un abrazo y Pura Vida!
Hola José, mi opinión es que en España hay muy poca gente que invierte en bolsa y además la mayoría lo hace buscando el pelotazo y por eso pierden dinero.
¿Cuánta gente pierde dinero en bolsa?:
¡MÁS DEL 90%!
¡Gracias Javi por tu opinión!
Si bien el porcentaje de españoles que invierte en bolsa es relativamente bajo a nivel porcentual, a nivel absoluto, corresponderían a varios millones de personas.
Si multiplicamos dicho número por el importe invertido de cada uno, podemos observar que la cantidad total en juego de dinero para nada es menospreciable.
Es por ello que es tan importante, que estos inversores, tengan consciencia de que la mayoría de ellos perderá dinero.
Ya bien sea porque su actitud sea temeraria, o bien porque no tienen los conocimientos y habilidades necesarias, al final el resultado es el mismo: una destrucción de riqueza que deberíamos mirar de evitar.
¡Un abrazo y Pura Vida!
Hola José,
Para mí, lo más increíble de todo esto es que aquellos amigos que te incitan a invertir, ni ahorran, ni se forman, ni invierten, eso sí, te siguen dando lecciones. Y ahora te dicen que eres un “ignorante” porque no “inviertes” en el mundo cripto. Siempre les digo lo que aprendí contigo, no invierto en aquello que no entiendo.
Yo ya he optado por dejar de hablar de ello porque no consigo, convencerlos o hacerles cambiar de opinión, como era “No hay más ciego que el que no quiere ver”.
Creo que muy pocos están dispuestos aprender, aunque tú lo sabrás mucho mejor que yo por tu experiencia como formador, y mucho que ellos deciden hacerlo con el mentor equivocado.
Así que termino por escucharles unos minutos, decirles que no tengo ni idea, que si ellos lo tienen claro, ….., pero sobre todo que se formen y es cuando me acaban sacando un tal Kiyosaki, y entonces ya no entiendo nada…
No es fácil invertir y menos aún hacerlo bien.
El que lo hace no lo publica y creo que la mayoría alardea cuando tenido una subida pero nunca hablan de sus pérdidas.
Como dices tú, estamos fuera del rebaño y somos gente rara.
Gracias como siempre, un fuerte abrazo!!!
David
¿Cuánta gente pierde dinero en bolsa?:¡MÁS DEL 90%!
¡Muchas gracias David por tu fantástico comentario y tus aportaciones personales!
Lo que describes en él, me es totalmente familiar, y al igual que tú, ya hace muchos años que adopté medidas al respecto.
En primer lugar, al ser consciente de que es algo difícil de aprender y difícil de enseñar, descartar de entrada a todos aquellos que no presentan una actitud correcta de trabajo, esfuerzo, y perseverancia.
A diferencia de la multitud de falsos gurus de la inversión que hay vendiendo cursos y videos sobre cómo invertir 24/7, en mis Programas, tienes que trabajar y mucho, para poder entrar en ellos.
Pongo un filtro de entrada muy alto, porque soy muy consciente de la dificultad de lo que intento conseguir.
No es sorpresa por ello que los Alumni que lo consiguen, obtienen sistemáticamente muy buenos resultados.
Y, por otro lado, sigo un proceso de orden, a nivel de dificultad.
No intento entrenar a alguien en los niveles más altos de administración del dinero, cuando no dominan los niveles anteriores.
Para terminar, no pierdo nunca ni un segundo intentando convencer a alguien de que está en un error. Es una pérdida de tiempo para ambos.
Solo cuando alguien mantiene una actitud de alumno que quiere aprender, en lugar de cliente que debe de ser convencido, es cuando puede valer la pena el esfuerzo.
¡Un fuerte abrazo para toda la familia y Pura Vida!
Hola Jose,
Pues por desgracia sí que sabia que invertir era tarea difícil. Yo mismo experimenté alguna pérdida importante en el pasado, aunque nada comparado a lo que perdió mi tío con Terra que incluso que ocasionó problemas médicos.
Actualmente por cada euro que he invertido en bolsa (empecé de nuevo y “como Dios manda” en junio del 2020) he obtenido un rendimiento de algo más del 8% neto (es la rentabilidad ponderada por capital neta con todas las comisiones, costes e impuestos que tendría que pagar si vendiera, pero sin contar lo que me devuelve hacienda por doble imposición de los dividendos que es bastante despreciable). Solo tengo una posición en rojo, DOW Inc. compradas a 52 USD. Por contra, el rendimiento por capital de los fondos indexados ha caído al 4,2% aunque ahora estoy haciendo aportaciones mucho más grandes.
Si el rendimiento se debe al azar o mi habilidad inversora, pues de momento no lo puedo saber. Al final el largo plazo me pondrá en mi sitio.
¿Un abrazo y pura vida!
¿Cuánta gente pierde dinero en bolsa?:
¡MÁS DEL 90%!
¡Muchas gracias Marcos por tu imperdible aportación, como ya viene siendo habitual!
De momento, ya veo que a lo largo de los años de entrenar conmigo, ya has integrado algunos conceptos que la gran mayoría no tiene:
1- Invertir en bolsa de forma rentable es algo de lo más difícil.
2- La mayoría, pierde dinero en el intento.
3- Solo el largo plazo, separa a los buenos inversores de los especuladores que han tenido suerte por un rato.
Afortunadamente, para los que llevamos décadas invirtiendo de forma rentable, el panorama cada vez pinta mejor:
1- La gente cree que invertir y ganar dinero es fácil y se puede aprender rápidamente por internet.
2- No hace falta ponerle un gran esfuerzo, e incluso se puede delegar cómodamente en la app, el RoboAdvisor, el gestor o el asesor de turno.
3- Las rentabilidades se consiguen de forma rápida y sostenida en el tiempo.
Una vez más, con el paso de los años, este último grupo, acabará pagando estos errores, con sus ahorros, mientras que los primeros, preservarán su capital, y obtendrán una rentabilidad aceptable.
¡Un fuerte abrazo y Pura Vida!
Hola Jose,
Me he sentido muy identificado con todo el comentario de David, porque “he estado ahí” como he puesto en otros comentarios, en cuanto a esa fina línea entre pasar de tus amigos por completo y perder el tiempo en convencerles de lo que no quieren o pueden ver, sentirme el raro cuando es lógico que tengo razón… de nuevo es un arte y por eso me ha hecho reírme también, gracias David!!
Y por eso creo que me han surgido dos ideas:
1 – Qué tan importante es que el resto de alumn@s se animen a comentar:
Aprendo de cada uno de los comentarios y como dices José, aunque algunos ya vamos “sobrados” de energía y convicción, siempre ayuda ver que no eres tan raro como la sociedad te hace ver, no estamos solos!!
2- Quedadas presenciales de alumn@s:
Quién sabe si en un tiempo, comenzamos a quedar los alumnos de forma presencial o por video llamada y nos retroalimentamos. Yo estoy en Barcelona, así que encantado si hay alguien interesante cerca… solo que ya nos han quitado el nombre de “Club carrera de la rata” XD
Muchas gracias a tod@s y especialmente a Jose, no paramos de aprender del mejor!!
Pura Vida, un abrazo!
Javier
¿Cuánta gente pierde dinero en bolsa?:¡MÁS DEL 90%!
¡Muchas Gracias Javier por tu comentario y por tu iniciativa!
Referente a los asuntos que comentas, estoy preparando algo en nuevo en línea a lo que comentas, pero hasta ahí puedo leer… 😉
¡A seguir sintonizando este canal!
¡Un abrazo!