¿Te gustaría vivir de la bolsa?: aquí están todas las respuestas a tus preguntas
Ya hace 21 años que soy un inversor rentable en bolsa, y más de 13 que me jubilé para vivir de la bolsa.
Si es la primera vez que visitas mi web, aquí puedes ver mi historia completa.
Debido a ello, recibo siempre muchas preguntas sobre cómo poder llegar a vivir de la bolsa y cómo empezar a hacerlo.
En este artículo te voy a desvelar las sorprendentes respuestas correctas a las preguntas más habituales que recibo.
Espero que te sirvan de ayuda y de guía, y si hay alguna duda que no queda resulta, escríbela en los comentarios del final e intentaré resolvértela.
¿Estás listo?
Pues empezamos…
1- ¿Se puede vivir de la bolsa?
Esta es fácil: Si se puede.
Hay muchos inversores legendarios que lo han logrado.
2- ¿Por qué se puede ganar tanto dinero invirtiendo en bolsa?
El secreto que provoca que los buenos inversores acumulemos tanto dinero es el interés compuesto.
Aquí te lo explico con todo lujo de detalles y ejemplos.
3- ¿Llegar a vivir de la bolsa es fácil o difícil?
La respuesta popular es que es fácil y todo el mundo lo puede lograr.
Siempre que oigas este tipo de afirmación ándate con mucho cuidado.
Seguramente se trata de alguien que quiere venderte un producto o servicio financiero, un curso o cualquier otra cosa.
La cruda realidad es que solo muy pocos lo van a lograr.
Aquí puedes ver algunas estadísticas alarmantes que demuestran esto que te explico.
4- ¿Cuánto dinero hace falta para vivir de la bolsa?
Depende.
Aquí la mayoría de falsos gurús que existen sobre este tema te empezarán a hacer cálculos sobre el patrimonio que necesitas, las rentabilidades que puedes esperar, etc.
Todo esto es muy bonito sobre el papel o tu Excel, pero como de costumbre, está equivocado.
La cantidad de dinero que se necesita para vivir de la bolsa depende principalmente de qué buen inversor puedes llegar a ser.
Si eres un inversor malo o mediocre, literalmente no hay cantidad suficiente de dinero en el mundo que te sirva para vivir de la bolsa.
5- ¿Se puede vivir del Day trading o trading intradía?
La respuesta es no.
Mucha gente confunde operar en Day trading o intradía con invertir y ese es un grave error.
El hacer trading es especular, no invertir.
Esta es quizás la primera lección importante que deberías aprender si quieres invertir con éxito tu dinero.
6- Si el trading es tan peligroso… ¿Por qué es tan popular?
Porque genera grandes ganancias para sus promotores: vendedores de cursos, plataformas de trading, bróker, etc.
7- Entonces, ¿cuál es la mejor estrategia que recomiendas ganar dinero en bolsa?
Invertir a largo plazo en buenos negocios que puedas adquirir a buenos precios.
Mucha gente empieza con mal pie a invertir en bolsa, siguiendo estrategias de inversión perdedoras,
Aquí te comento las más populares, y cuál es la que llevo tiempo utilizando con éxito.
8- ¿Hay alguna preparación previa que recomiendas antes de invertir en bolsa?
¡Esa es una gran pregunta!
Mucha gente que puede empezar a invertir en bolsa de forma directa sin ningún tipo de preparación previa.
Es cómo intentar hacer surf, sin saber nadar antes: algo realmente peligroso.
9- Yo solo quiero vivir de rentas. ¿No basta con invertir en acciones que paguen buenos dividendos?.
La estrategia de vivir del dividendo es una estrategia muy popular y muy arriesgada.
Invertir en una acción exclusivamente porque paga un dividendo, es cómo casarse con una persona solo porque tienes sexo con ella.
Muy probablemente el sexo y el matrimonio, desaparecerán al cabo de un tiempo.
Lo mismo puede pasar si sigues a lo loco una estrategia de inversión en dividendos: el dividendo se puede esfumar, y el precio de la acción puede caer en picado.
10- ¿Cuál es el peor error que puedes cometer si quieres aprender a invertir en bolsa?
Esta es fácil y la veo muy a menudo.
El peor error posible es elegir el referente incorrecto.
Si eliges a un mal maestro, irás por un mal camino.
11- ¿Entonces cuál es el mejor maestro para invertir en bolsa?
Yo tuve la suerte de pasar toda mi carrera profesional trabajando al lado de estos multimillonarios que me enseñaron muchas cosas sobre invertir bien (sea en bolsa o no).
Gracias a ello, fue tremendamente fácil escoger a un magnífico referente como maestro: Warren Buffett.
12- ¿Cuál es la mejor manera de aprender a invertir en bolsa para ganar dinero?
Invertir en bolsa es como cualquier otra cosa difícil de esta vida.
Quizás el primer paso más simple, sea empezar por buenos libros.
13- ¿Qué libros recomiendas a un principiante para aprender invertir en bolsa?
En mi vida cómo inversor he leído cientos de magníficos libros de inversión.
Esta es la lista que he destilado con los 3 primero que hago que mis alumnos lean.
14- ¿Es bueno utilizar un simulador de bolsa para empezar a practicar?
Esta es una de las “típicas trampas” que hacen que invertir bien en bolsa sea difícil y que muchos cometen.
Es algo que parecería lógico, pero que en realidad es algo muy peligroso.
15- ¿Cuánto tiempo hace falta para vivir de la bolsa o ser un buen inversor?
Depende de muchos factores, pero principalmente del tiempo y esfuerzo que le dediques, así que variará según cada persona.
16- Llevo años dedicándole tiempo, y mis resultados son malos ¿Qué hago mal?
Seguramente estás siguiendo a uno o varios malos referentes.
La práctica lleva a la mejora, solo y solo si, estás practicando lo correcto.
17- ¿Cuál es el curso que recomiendas para aprender a invertir en bolsa y ganar dinero?
Mucha gente me hacía esa misma pregunta así que revisé más de 50 Programas de formación de inversión en bolsa de todo el Mundo, y no encontré ninguno que me convenciera.
Desde los más prestigiosos Másters de Inversión en Bolsa y mercados financieros de las Business Schools de la Ivy League en Estados Unidos, hasta los programas más peligrosos de los gurús del dinero.
Después de hacerlo, ninguno me convenció así que creé mi programa propio que aquí puedes ver.
18- ¿Cómo me apunto a tu programa?
Mi programa es personal, presencial y a medida para los pocos alumnos que admito.
Además como yo me dedicó principalmente a vivir alrededor del Mundo y a mis muchas otras pasiones, no tengo tiempo para realizar cursos de forma repetida.
19-¿Cuándo sabes que estás preparado para vivir de la inversión en bolsa?
A mí me llegó mi momento en la crisis subprime cuando muchos perdieron hasta la camisa.
El ser capaz de sobrevivir y ganar dinero en las crisis bursátiles (cuando todo el resto lo pierde), es la marca de un buen inversor.
Yo ya he superado varias crisis con éxito, y eso me dio la confianza para dar el salto.
Cuando los mercados son alcistas, cualquier tonto puede ganar dinero.
20- Yo no quiero vivir de la bolsa, pero si me interesa rentabilizar mis ahorros
Eso está muy bien, pero el camino a seguir es exactamente el mismo, que te he indicado en este artículo.
Piensa en el chaval que solo quiere jugar al futbol con los amigos del barrio, y el que quiere ser profesional.
Los dos empiezan por entender las reglas del juego (que es un gol, una falta, un córner etc.), y dándole patadas a un balón.
Lo único que los distingue es que el que quiere ser profesional dedicará más tiempo y más esfuerzos que el otro chaval a lo largo de su vida.
¿Más preguntas?
Estas son las preguntas más habituales que me suelen hacer sobre cómo ganar dinero en bolsa y cómo llegar a vivir de tus inversiones.
Si tú tienes alguna que no he contestado, déjala aquí abajo en los comentarios e intentaré resolverla.
¡Bienvenido!
Buenas Jose,
Una pregunta más ¿Qué opinas de servicios como Morningstar o Value Línea?
Muchas gracias y un abrazo!
Vivir de la bolsa: todas tus dudas resueltas por alguien que lo logró
¡Hola Marcos!
Muy buena pregunta.
Cómo tú ya llevas siendo alumno mío mucho tiempo, voy a proponerte que hagas tu propio análisis sobre el tema, y lo expongas aquí.
Así te entrenas a intentar predecir cuál sería mi respuesta, en vez de que yo te la dé hecha.
Una vez la lea, si veo algún punto débil en tu razonamiento, lo comentaré aquí también 😉
¡Buena suerte y buen ejercicio!
Uf, por dónde empezar? Lo primero decir que yo no estoy suscrito a ninguna de las dos, pero sí que accedo a ellas a través de una biblioteca americana online.
Comenzamos por morningstar. Los análisis de morningstar son bastante asepticos. Nunca te van a decir compra o vende. Me gusta su clasificación por moat (wide, narrow y none) y de capital allocation (exemplary, standar y poor). Dan un Fair Value (valor intrinseco) y una incertidumbre. Dependiendo de eso asignan un rating en estrellas. También me gusta la transparencia, muestran lo que dijeron en el pasado así que puedes leer que decian años atrás de la compañía. También me gusta leer la sección de bears say. Los datos financieros (income statement, cash flow y balance) están a golpe de click para un periodo de 10 años.
En el Value Line van un poco más al grano; apelotonan un montón de información y el analista se moja un poco más. Por ejemplo podrían decir” es una buena compra ajustada al riesgo”. También se puede ver lo que dijeron en el pasado, también son muy transparentes. Tienen unos rankings de Safety, Timeliness, Financial Strength y otros. Al parecer hay una anomalia con Timeliness llamada el “Value Line Enigma”; aquellas acciones con mejor Timeliness suben más que las que tienen menos. A esto no le hago ningún caso, si tal anomalia existe no creo que el inversor particular pueda sacarle provecho. Si me parece interesante el ranking de Safety y el de Financial Strength. También dan el que a su criterio es el retorno total esperado en un plazo de 3 a 5 años (dan un rango).
A mi sinceramente me gustan mucho. Por ejemplo yo uso ambas y busco empresas con un wide moat que tengan exempalry capital allocation, que además tengan una buena solidez financiera y seguridad y ofrezcan una retorno adecuado.
La lista suele ser reducida, generalmente empresas que conozco bien. Del tipo Coca Cola, Jonhson & Jonhson, Merck, S&P Global, Robinson Worldwide, Amazon, Google. Unilever, etc… Pero también salen cosas que en principio no tocaria ni con un palo. Ahora mismo por ejemplo saldrían cosas como MercadoLibre, Palantir, Yum China, facebook, Baidu y Boston beer. Ufff, lo siento eso es mucho para mi; la mayoría ni las conozco y si no soy capaz de entender bien el negocio y poder visualizarlo dentro de 20 años se lo dejo a otro. Ojo, que puede ser interesante investigar más. En este caso, así a bote pronto, miraria con más cariño Boston Beer. Normalmente paso palabra y me ciño a lo que conozco y entiendo.
Después siempre, siempre, siempre hago los deberes (DO YOUR OWN HOMEWORK). No porque lo diga Morningstar o Value Line voy a tomar una decisión.
El resumen es que son herramientas y hay que saber usarlas. Pueden ayudar, en mi opinión bastante, sobre todo a no cometer errores. El propio Buffet está suscrito al Value Line y siempre ha hablado muy bien de ella. Estoy seguro de que se puede ser un gran inversor sin ellas, pero teniendo acceso gratuito ¿Por qué no usarlas?
Perdón por la parrafada Jose, quería explicar que encuentro de bueno en ambas. Se que existen otros servicios como GuruFocus, etc… De estos no puedo hablar, pero tampoco estoy interesado en acceder y menos pagando.
Saludos
Vivir de la bolsa: todas tus dudas resueltas por alguien que lo logró
¡Ok Marcos! Buen ejercicio.
Miraré de ayudarte, a ver si lo logro.
En mi opinión, las ramas no te dejan ver el bosque.
El objetivo de un buen inversor es hacer un buen análisis de la empresa/negocio en el que va a invertir.
Si te dejas llevar por etiquetas que otros han puesto: wide moat, value, growth, score etc. Estás dejando que otros hagan el trabajo por ti.
Si los analistas fueran buenos, no haría falta que vendieran su trabajo a estos sitios: solo que invertirán el dinero en sus mejores análisis, sería suficiente.
¡Un fuerte abrazo y Pura Vida!
Exacto Jose. ¡No me fío ni un pelo! ¡Además si acertaran siempre todo el mundo los usaría y dejarian de funcionar!
Eso sí, yo al menos no los incluiria en la categoría de vende crecepelos.
Ahora me has hecho pensar. Creo que puede ser que un buen analista no sea un buen inversor. Una cosa es hacer un buen análisis, más o menos acertado, por ejemplo que Facebook es una compra clara, y otra tener el valor y el coraje para meter todos tus ahorros en Facebook.
Muchas gracias Jose
Vivir de la bolsa: todas tus dudas resueltas por alguien que lo logró
¡Perfecto Marcos!
¡Me alegra haberte hecho reflexionar!
Al final, todas mis ventajas competitivas, y las recomepnsas que que logrado con ellas empiezan siempre en el mismo punto: ser capaz de pensar más y mejor que los demás.
¡Un fuerte abrazo y Pura Vida!
Hola Jose!
Menudo post más bueno! Es la perfecta hoja de ruta para la inversión en bolsa!
Gracias por una píldora más de sabiduría en estos tiempos tan complicados que vivimos!
Yo sí que invierto en simulador casi siempre con la finalidad de comprobar que las estrategias funcionan así que me leeré muy detenidamente ese punto que comentas.
Un abrazo!
Vivir de la bolsa: todas tus dudas resueltas por alguien que lo logró
¡Muchas gracias por tus ánimos y por tus palabras Carlos!: Lo aprecio profundamente.
Las décadas de práctica exitosa me permiten hacer artículos de este calado, con lo que parece una asombrosa facilidad.
Pero en realidad es el efecto del interés compuesto aplicado al conocimiento correcto.
Cuanto más tiempo llevas haciendo algo muy bien, más capaz eres de transmitirlo con elegancia y aparente sencillez.
Espero que mi artículo sobre los simuladores, te ayude a descubrir las sutiles y a menudo imperceptibles trampas y peligros que esconden.
¡Un fuerte abrazo y Pura Vida!